Courtier hypothécaire

Vue d’ensemble

Lors de l’intégration initiale, si vous sélectionnez la profession Courtier hypothécaire, FlowDesk configure automatiquement un premier partenaire, un pipeline avec des étapes adaptées au financement résidentiel et des champs personnalisés de dossier spécifiques à l’hypothèque.

Ces champs apparaissent lors de la création d’un dossier selon le partenaire (prêteur) associé.

Prérequis

• Profession Courtier hypothécaire sélectionnée à l’onboarding (ou partenaire créé avec ce modèle).
• Au moins un partenaire (prêteur) configuré.

Accès

Élément	Détail
Configuration initiale	/onboarding → Courtier hypothécaire
Champs de dossier	/deals → Créer un dossier (selon partenaire)
Pipeline	/deals et /deals/pipeline-editor
Documentation	Professions → Courtier hypothécaire

Étapes pas à pas

Configurer la profession à l’onboarding

1. Lors de votre première connexion, accédez à /onboarding.
2. Sélectionnez Courtier hypothécaire (Mortgage Broker).
3. FlowDesk crée automatiquement votre premier partenaire et les étapes de pipeline par défaut.
4. Terminez l’onboarding et accédez au pipeline.

Créer un dossier hypothécaire

1. Ouvrez Pipeline (/deals) et cliquez sur Nouveau dossier.
2. Sélectionnez le client et le partenaire (prêteur).
3. Renseignez les champs généraux : titre, montant, date de clôture prévue.
4. Complétez les champs hypothécaires affichés dynamiquement (voir référence ci-dessous).
5. Enregistrez — le dossier apparaît dans la première étape du pipeline.

Personnaliser le pipeline

1. Ouvrez l’éditeur de pipeline.
2. Réorganisez, renommez ou ajoutez des étapes (ex. Pré-approbation, Évaluation, Engagement).
3. Définissez les probabilités et les jours d’expiration par étape.
4. Enregistrez — le Kanban reflète immédiatement les changements.

Référence des fonctionnalités

Champs de dossier — Courtier hypothécaire

Champ	Description
Montant du prêt	Capital emprunté demandé ou approuvé.
Valeur de la propriété	Prix d’achat ou valeur estimée.
Mise de fonds	Montant ou pourcentage de la mise de fonds.
Ratio prêt/valeur (LTV)	Calculé ou saisi manuellement.
Type de propriété	Unifamiliale, condo, duplex, etc.
Type de taux	Fixe, variable, hypothèque inversée.
Taux d’intérêt	Taux négocié ou en vigueur.
Amortissement	Durée en années (ex. 25 ans).
Terme	Durée du terme du taux (ex. 5 ans).
Date de clôture	Date prévue ou réelle de financement.
Commission	Rémunération du courtier sur le dossier.
Numéro de dossier prêteur	Référence interne du prêteur.

Étapes de pipeline par défaut

1. Prospect — Premier contact, qualification.
2. Demande — Collecte de documents, soumission.
3. Pré-approbation — Approbation conditionnelle obtenue.
4. En traitement — Analyse du prêteur, conditions.
5. Approuvé — Engagement ferme du prêteur.
6. Financé — Dossier complété et déboursé.
7. Perdu — Dossier abandonné ou refusé.

Actions de dossier

• Marquer Gagné, Perdu ou Financé — voir Actions sur dossiers.
• Saisir la commission lors du marquage Financé.
• Archiver les dossiers complétés.

Conseils

Astuce

Créez un partenaire par prêteur majeur avec sa couleur distinctive — le pipeline Kanban devient immédiatement lisible.

• Utilisez le champ Date de clôture pour alimenter la vue Prévisions.
• Liez les activités de suivi (appels, collecte de documents) au dossier depuis Activités.

Pages connexes

• Intégration initiale
• Créer un dossier
• Éditeur de pipeline
• Partenaires
• Courtier en assurance
• Conseiller financier

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